日本政策金融公庫(国民生活金融公庫)、制度融資(信用保証協会付融資)等の公的融資支援、資金調達、事業計画書なら、行政書士法人WITHNESS

リースバックとは?

リースバックとは主に不動産や、会社の車両などに用いられるサービスです。

例えば資金繰りが厳しくなった企業が自社ビルを売却し、購入した人からビルを借りてそのまま営業を続ける場合などに利用されます。

リースバックでは不動産の売却益を借入金の返済に充てられるので資金に余裕ができ、毎月の家賃を支払うだけでそのまま自社ビルだった物件が使えるので、メリットの大きいサービスです。

またリース物件は、よほどの大企業でない限り、会社の営業に活用している物件であるにもかかわらず、貸借対照表に計上されません。

貸借対照表に載らないということは、経営リスクのある取引が社外からはわからないということですから、会社の信用やイメージを損なわずにすむのです。

企業向けのリースバックでは、建物はもちろんのこと車両や荷役機械などの運搬用設備、OA機器、POSやショーケースなどの商業用設備、工作機械など多岐にわたる物件が対象となります。

この場合は投資家が購入するのではなく、リース会社が購入して、改めて貸し出すという形をとるのが一般的です。業務に必要な設備もリースバックを利用すれば、毎月のリース料を支払うだけで、これまでどおり設備や物件を使って営業できます。

固定資産を売却することで資金面に余裕ができる上に、通常のリースと同様に会計処理の手間がなくなるというメリットがあるのです。

リースバックで資金調達を行った事例をご紹介しましょう。

住宅設備メーカーのA社が設備投資のために銀行に追加融資を求めたところ、近年続く業績の低下から融資枠が大幅に縮小され、500万円の融資しか受けられないことがわかりました。

これでは焼け石に水です。そこで工場で使っている設備が比較的新しかったので、リース会社にリースバックを打診したところ、十分に資産価値があると判断されました。

A社は、新たな設備のリースとともに既存設備のリースバック契約を結び、新規設備の導入コストを最低限に抑えることができたうえに、2,000万円の資金調達に成功しました。

車両のリースバックなどの場合は、会社が所有する複数台の車両をリース会社に売却し、メンテナンス込みのリースとして、引き続き営業や配送に利用できます。

メンテナンス込みなので、これまで自社で行ってきた車両に関する管理業務はすべてリース会社が行ってくれます。

低コスト化や資金繰り面だけでなく、業務の効率化というメリットも期待できるのです。

尚、会社資産のみならず、個人の自宅に住みながら自宅を売却できるハウス・リースバックサービスもあります。

事業がきつくなれば個人の生活も当然圧迫します。個人が潰れてしまえば会社の再建もままなりません。

長期ローンの返済が苦しいが、売却すると住む家がなくなってしまう

そのような心配からなかなか一歩踏み出せない方も多いのですが、事態が悪化してしまう前に手を打たなければ手遅れになります。

売却後はリース契約をしてそのまま今迄と同様に家に住めるわけですし、将来的には住んでいたそのお家を再び購入することも可能です。

売却価格や賃料のことなど、リースバックをお考えの方はまずは専門家に相談してみてはいかがでしょうか。

→ ハウス・リースバック

スポンサードリンク

銀行融資を断られた方でも資金調達可能な「ファクタリング」をご存知ですか?

「売掛金」がある方のための新しい資金調達方法で、銀行返済の条件変更中(リスケジュール)でも赤字決算、債務超過でも、担保不動産、保証人がなくても利用可能です。 利用条件は2つ。
  • 事業資金専用のサービスであること(生活費や教育ローンには利用できません。)
  • 100万円以上の売掛金が必要であること
売掛金をお持ちで急な事業資金を調達する場合はこちら(まずは10秒カンタン無料診断)
 

※資金調達プロの担当者より、ファクタリングのご説明の電話がございますので、貴社の資金調達の件についてまずはご相談ください。

法人経営者・個人事業主向け民間ローンなら

事業者向けローンなら公共機関に並ぶ安心感のオリックスVIPローンカードBUSINESSを検討しましょう。

急な資金需要にお応えする最短即日審査というスピード力や用途に応じて最大500万まで対応可能な契約コース、業界トップクラスの低金利6.0~17.8%による借入が可能になります。

事業者向けのカードローンであるビジネスローンは非常に使いやすく、手軽に融資を受けることができる方法として近年広まっています。

ビジネスローンの主なメリットは、「銀行融資に比べて審査通過率が高い」「無担保・保証人なし」「ATMでいつでもどこでも借入可」「数日で借りれる」といったものがあります。

一方で銀行融資はしっかりとした目的(新規事業や設備投資、仕入れ、つなぎ融資など)がないと融資が下りることはありません。銀行融資と比較しながらビジネスローンのメリットと審査を通すポイントにフォーカスし、融資をうまく活用してより事業を繁栄させるための一歩を踏み出しましょう。

事業計画書作成でお悩みのあなたへ

実際に融資のおりた事業計画書例25パック実際に融資のおりた事業計画書例25パック

当パックは、実際に日本政策金融公庫や制度融資(信用保証協会付融資)から融資がおりた事業計画書25例を同封しております。

「どのような事業計画書を作成すれば良いかわからない」
「事業計画書を作成したことがない」

これから日本政策金融公庫融資や信用保証協会付融資をお考えの方のお役に立てれば幸いです。

少人数私募債発行を契機に2,000万円の融資を引き出した話

少人数私募債発行を契機に2,000万円の融資を引き出した話資金調達は何も銀行融資や日本政策金融公庫融資だけではありません。直接金融と呼ばれる少人数私募債の発行によっても可能なのです。実はウチのお客様で私募債発行の実績を認められて2,000万円の融資を低利で借入出来たケースもございます。

詳しくはこちら → 私募債活用で金融機関の信用を得て2,000万円の融資を引き出した会社
ページの先頭へ

事務所・プロフィール写真

行政書士法人 Withness(ウィズネス)
代表者 代表社員 行政書士 渡邉 徳人
所在地 〒862-0971 熊本県熊本市新大江1丁目7-45
    (ハローワーク前/駐車場あり)
MAIL:info@1-kigyou.com
営業時間 10時~18時まで 土日祝日休み

powered by 行政書士アシストブログ